Bitcoin là đồng tiền điện tử quyền lực với mức độ tăng trưởng mạnh mẽ, khả năng sinh lời lớn thu hút sự chú ý của những nhà đầu tư. Đây vốn là loại tài sản có hiệu suất tốt nhất trong hơn một thập kỷ qua và rất đáng để đầu tư. Hơn nữa, Bitcoin không chịu sự quản lý của ngân hàng trung ương hoặc chính phủ và khả năng mang lại lợi nhuận cao nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro về lừa đảo. Bài viết hôm nay, Optimal FB Agency sẽ chia sẻ đến bạn cách phát hiện kẻ lừa đảo Bitcoin nhanh chóng và phương pháp phòng tránh hiệu quả.
Lừa đảo Bitcoin là gì?
Là hoạt động gian lận hoặc hành động xấu xâm phạm dữ liệu riêng tư và đánh cắp tiền điện tử của bạn. Những kẻ lừa đảo sử dụng nhiều cách tiếp cận và kỹ thuật khác nhau để lừa mọi người cung cấp thông tin đăng nhập hoặc khiến họ đầu tư vào các sàn giao dịch giả mạo. Với sự phổ biến của tiền điện tử đặc biệt là Bitcoin trở thành phương thức thanh toán ở nhiều quốc gia như hiện nay thì có càng nhiều kẻ lừa đảo lợi dụng điều này để kiếm lời.
Có 2 loại lừa đảo tiền điện tử phổ biến đó là kẻ lừa đảo cố gắng lừa bạn tiết lộ thông tin cá nhân và những lời mời đầu tư siêu lợi nhuận. Với hình thức thứ nhất thì những kẻ xấu sẽ tìm cách lừa bạn tiết lộ các thông tin cá nhân như thông tin đăng nhập ví kỹ thuật số, khóa riêng tư, mã bảo mật. Bằng cách này thì chúng có thể truy cập vào ví của bạn để đánh cắp tiền điện tử. Ở hình thức thứ 2 thì chúng đưa sẽ đưa ra những lời chào mời đầu tư giả mạo để lôi kéo các nhà giao dịch, doanh nghiệp gửi Bitcoin trực tiếp cho kẻ lừa đảo.
Trong cả 2 trường hợp này thì những kẻ xấu đã sử dụng các kỹ thuật lừa đảo để gây nhầm lẫn, cám dỗ hoặc lừa dối bạn. Tuy nhiên, những cách tiếp cận này ngày càng trở nên tinh vi hơn đối với Bitcoin. Những kẻ lừa đảo đã sử dụng sự tập trung vào quyền riêng tư và bản chất phi tập trung vào tiền điện tử để xâm phạm ví của nhà giao dịch để đánh cắp tiền của họ. Là một nhà đầu tư, bạn đang giao dịch hoặc lưu trữ Bitcoin thì phải đối mặt với nhiều loại lừa đảo từ đầu tư giả mạo, trao đổi gian lận đến email lừa đảo,… Ngoài ra, bạn có thể tham khảo thêm thông tin về: Bitcoin có phải là tài sản có hiệu suất tốt nhất mọi thời đại không?
Những trò lừa đảo phổ biến được kẻ lừa đảo Bitcoin sử dụng
Nếu bạn muốn biết cách phát hiện kẻ lừa đảo Bitcoin hãy tìm hiểu những chiêu trò phổ biến những kẻ lừa đảo Bitcoin hay sử dụng:
Bitcoin phishing scams
Đây là một trong những trò lừa đảo liên quan đến tiền điện tử cụ thể là Bitcoin điển hình nhất. Những kẻ xấu sẽ gửi các email lừa đảo để lừa người dùng tiết lộ thông tin bí mật. Bằng cách đưa ra những lời cảnh báo giả mạo và cấp bách rồi yêu cầu người dùng truy cập vào liên kết được cung cấp ngay lập tức. Khi người dùng nhấp vào liên kết thì sẽ được chuyển hướng đến một trong những trang web tiền điện tử giả mạo. Đây là nơi mà tin tặc có thể đánh cắp thông tin đăng nhập ví điện tử và đánh cắp tiền điện tử.
Fake Bitcoin investment scams
Những lời đề nghị đầu tư tiền điện tử đảm bảo mức lợi nhuận cao với rủi ro thấp thường thu hút nhiều người đầu tư một khoản đầu tư tiền xu ban đầu (ICO). Rất có thể đây là một kế hoạch độc hại nhằm đánh cắp Bitcoin của bạn mà không hề có bất kỳ khoản lợi nhuận thực nào cả. Thật khó để phân biệt ICO giả và ICO thật nên nhiều nhà đầu tư chấp nhận rủi ro và trở thành nạn nhân của những vụ lừa đảo này. Dấu hiệu cảnh báo quan trọng nhất cho trường hợp này đó là lợi nhuận được đảm bảo.
Romance crypto scams
Đây là kỹ thuật lừa đảo độc hại phổ biến thứ 2 liên quan đến tiền điện tử. Cụ thể là bạn sẽ gặp ai đó trên một trang web hẹn hò và sau nhiều tuần giao tiếp thì người bạn của bạn sẽ đề nghị bạn đầu tư tiền điện tử với lợi nhuận lớn cũng như được đảm bảo. Họ sẽ giải thích về mọi thứ bạn cần làm và bạn thực hiện theo. Ngay khi bạn chuyển tiền cho họ thì số tiền đầu tư sẽ được chuyển đến một sàn giao dịch độc hại mà bạn không thể lấy lại được.
Bitcoin giveaway scams
Với phương thức lừa đảo này thì kẻ xấu sẽ lợi dụng danh tiếng của một nhà đầu tư kinh doanh nổi tiếng muốn tặng Bitcoin cho mọi người. Trò lừa đảo thường diễn ra trên các phương tiện truyền thông xã hội như Twitter, YouTube và Instagram,… Khi bạn nhấp vào liên kết và tham gia thì họ sẽ yêu cầu bạn thực hiện thanh toán xác minh. Nếu bạn gửi Bitcoin của mình đến địa chỉ Blockchain được cung cấp thì bạn sẽ chẳng còn gì.
Dusting Attacks
Các cuộc tấn công liên quan đến việc gửi một lượng nhỏ Bitcoin đến một địa chỉ thường bằng hoặc lớn hơn một chút so với phí giao dịch được gọi là dust. Sau đó, những kẻ lừa đảo sẽ phân tích tất cả các địa chỉ, giao dịch trong lịch sử và cố gắng theo dõi chủ sở hữu. Khi kẻ xấu phát hiện ra danh tính của chủ sở hữu địa chỉ thì các cuộc tấn công lừa đảo sẽ diễn ra ngay sau đó.
Fake Exchanges or Wallets
Ở chiêu trò lừa đảo này sẽ nhắm tới những nhà đầu tư tiền điện tử không có sự am hiểu về thị trường crypto. Các sàn giao dịch giả mạo được thiết lập như là một phần của kế hoạch. Khi các cuộc tấn công diễn ra và kẻ lừa đảo tìm thấy mục tiêu thì chúng sẽ dụ nạn nhân đến các trang web giả mạo như sản giao dịch hoặc ví.
Cách phát hiện kẻ lừa đảo Bitcoin nhanh chóng và đơn giản
Những kẻ lừa đảo Bitcoin ngày càng đưa ra các chiêu trò tinh vi hơn. Là một nhà đầu tư thông minh thì bạn cần phải nắm được những dấu hiệu cảnh báo lừa đảo phổ biến sau:
Nhận được Email đáng ngờ có liên kết hoặc Url lạ
Trường hợp bạn nhận được email từ sàn giao dịch hoặc ví thông báo rằng tài khoản của bạn đang gặp sự cố. Họ yêu cầu bạn nhấp vào liên kết và cung cấp khóa riêng tư. Lúc này bạn tuyệt đối không được nhấp vào liên kết và cung cấp thông tin đăng nhập. Bởi không có sàn giao dịch hoặc ví nào yêu cầu bạn cung cấp những thông tin này.
Những lời hứa trên trời về mức lãi suất hoặc lợi nhuận
Kẻ lừa đảo Bitcoin có thể tung ra những chiêu trò lừa đảo thông qua email hoặc bất kỳ phương tiện truyền thông xã hội nào. Nếu họ đưa ra mức lợi nhuận đầu tư quá tốt thì bạn nên cẩn thận và từ chối tham gia vì họ có thể là kẻ lừa đảo. Bên cạnh đó, những giao dịch hấp dẫn hay giải thưởng hoặc các ưu đãi tăng tiền Bitcoin miễn phí rất có thể là lừa đảo. Bạn nên cảnh giác và tuyệt đối không nên chia sẻ thông tin cá nhân của mình để đổi lấy những đề xuất như vậy.
Yêu cầu thanh toán bằng Bitcoin
Ngoài những cuộc tấn công lừa đảo tiền điện tử thông thường thì kẻ xấu có thể nhắm mục tiêu và liên hệ với bạn theo nhiều cách như qua các trang web hẹn hò, thương mại điện tử, trang web sản phẩm. Bất cứ ai không phải là tổ chức hay thực thể được công nhận yêu cầu thanh toán bằng Bitcoin đều có thể là kẻ lừa đảo.
Lời chứng thực giả mạo của người nổi tiếng
Rất nhiều kẻ lừa đảo đã lợi dụng danh tiếng của những người nổi tiếng để đưa ra những đánh giá giả mạo lừa mọi người đầu tư tiền điện tử của họ. Khi quyết định đầu tư, bạn cần nghiên cứu và xem xét những lời chào mời đầu tư quá hấp dẫn. Đừng quá tin tưởng những lời đề nghị và đánh giá đến từ người nổi tiếng giả mạo. Ngoài ra, hãy đảm bảo chú ý đến các đánh giá được trình bày trên một trang web có khả năng gây hại.
Sự thao túng và đe dọa
Có nhiều kẻ lừa đảo tiền điện tử đã cố gắng tống tiền người dùng. Cụ thể như chúng đe dọa tiết lộ dữ liệu riêng tư của bạn và đòi tiền chuộc. Tuy nhiên, những mối đe dọa này thường được gửi bởi những kẻ lừa đảo cố gắng lợi dụng sự sợ hãi của con người.
Những mẹo hay và an toàn chống lại kẻ lừa đảo Bitcoin
Khi đã biết cách phát hiện kẻ lừa đảo Bitcoin thì bạn hãy tham khảo các phương pháp dưới đây của chúng tôi để tránh trở thành nạn nhân của những vụ lừa đảo:
Lưu trữ tiền điện tử trong ví lạnh
Ví kỹ thuật số là nơi bạn có thể lưu trữ Bitcoin và các loại tiền điện tử khác. Bạn nên bảo vệ tốt và mã hóa cẩn thận. Hơn nữa bạn có thể lưu trữ tiền điện tử bằng ví lạnh (ngoại tuyến) hoặc ví nóng (trực tuyến). Ví lạnh thường an toàn hơn bởi chúng được đặt trên phần cứng thực chứ không phải trực tuyến. Thông thường, ví nóng dễ bị tin tặc tấn công hơn. Với những người thực hiện nhiều giao dịch tiền điện tử thì nên lưu trữ Bitcoin trong ví lạnh.
Tạo mật khẩu mạnh
Bạn nên sử dụng một mật khẩu mạnh để tăng cường tính bảo mật cho ví kỹ thuật số lưu trữ tiền điện tử của mình. Nếu tin tặc truy cập vào một trong các tài khoản của bạn thì chúng có thể truy cập vào các tài khoản khác mà không gặp bất cứ rắc rối nào. Để tạo mật khẩu mạnh thì bạn nên đảm bảo mật khẩu có ít nhất 8 ký tự và không liên kết với bất cứ thông tin cá nhân nào. Sử dụng mật khẩu duy nhất cho mỗi tài khoản kết hợp với công cụ quản lý mật khẩu để đảm bảo an toàn cho ví.
Lựa chọn sàn giao dịch đáng tin cậy
Có rất nhiều trang web Bitcoin giả mạo cố gắng đánh cắp thông tin cá nhân của người dùng và chuyển cho tin tặc. Vì vậy, bạn hãy chọn một nền tảng giao dịch tiền điện tử đáng tin cậy như Coinbase, Binance, Crypto.com,… Trước khi mua Bitcoin trên các nền tảng giao dịch tiền điện tử đã chọn thì hãy đảm bảo rằng nền tảng đó cung cấp tính năng bảo mật mạnh mẽ. Bao gồm xác thực nhiều yếu tố, mã hóa mạnh mẽ, lưu trữ ngoại tuyến,…
Tránh xa các liên kết và cửa sổ bật lên đáng ngờ
Những email hoặc tin nhắn văn bản lừa đảo thường khuyến khích người dùng nhấp vào các liên kết độc hại. Chúng khiến bạn cảm thấy lo lắng và sợ hãi bằng cách tạo ra sự cấp bách. Khi đó bạn nên bình tĩnh để tránh bị rơi vào bẫy của kẻ lừa đảo. Trước hết bạn cần xác minh tính hợp pháp của địa chỉ email người gửi. Tiếp đó kiểm tra trang web có khả năng gây hại không với giao thức bảo mật Https. Hơn nữa, bạn nên tránh xa những quảng cáo và cửa sổ bật lên đáng ngờ liên quan đến tiền điện tử.
Sử dụng VPN
Mạng riêng ảo (VPN) là công cụ mạnh mẽ giúp tăng cường quyền riêng tư khi trực tuyến và đồng thời giúp bạn an toàn khi lướt web. Hãy sử dụng công cụ này để bảo vệ những giao dịch Bitcoin của mình và tránh xa những kẻ lừa đảo. Với công nghệ mã hóa AES-256 cùng nhiều tính năng bảo mật, VPN giúp bạn tránh xa những nỗ lực lừa đảo, liên kết độc hại và trang web nguy hiểm. Hơn nữa, VPN còn giúp bảo vệ bạn khỏi những mối đe dọa khác.
Lừa đảo Bitcoin và tiền điện tử đang trở nên phổ biến với nhiều chiêu trò tinh vi. Nếu bạn có ý định đầu tư vào thị trường crypto thì cần phải nắm rõ cách phát hiện kẻ lừa đảo Bitcoin. Đồng thời biết cách đối phó với những chiêu trò lừa đảo mà những kẻ lừa đảo tung ra. Mong rằng những thông tin chúng tôi chia sẻ sẽ mang đến những kiến thức bổ ích cho bạn.
Câu hỏi thường gặp
Những vụ lừa đảo hoạt động theo những cách khác nhau nhưng đều liên quan đến việc chuyển bitcoin của bạn cho chúng. Khi gửi Bitcoin cho ai đó thì giao dịch sẽ không thể hoàn tác. Vì vậy, bạn hãy đảm bảo mình đang giao dịch với một doanh nghiệp hoặc người đáng tin cậy trước khi thực hiện hành động. Cách tốt nhất là bạn hãy tìm kiếm công ty trên Google và gọi điện cho họ. Nếu bạn giao dịch với số tiền lớn thì nên đến gặp trực tiếp trước khi gửi bất kỳ khoản tiền nào.
Mặc dù các giao dịch tiền điện tử không được luật pháp quy định chung nhưng có một số cách để báo cáo gian lận cho các cơ quan có thẩm quyền. Một số cơ quan làm việc với gian lận tiền điện tử là: Cơ quan quản lý tài chính ở Vương quốc Anh, Ủy ban thương mại liên bang tại Hoa Kỳ, Cơ quan eConsumer (đối với gian lận quốc tế) và Trung tâm khiếu nại tội phạm Internet của FBI (đối với các trang web giả mạo hoặc các nỗ lực tống tiền qua email ).
